以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？

A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B．长期存在大额交易的客户

C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

要落实党委的主体责任和纪委的监督责任，强化（），不能让制度成为纸老虎、稻草人。

A.责任追究

B.责任担当

C.检查督促

D.抓早抓小