问题 单项选择题

根据以下数据资料,分析相关问题:
(单位:万元)

资金运用项目 上日末余额 资金来源项目 上日末余额
一、各项贷款
二、在中央银行准备金存款
其中:法定准备金存款
三、业务库存现金
四、同业往来
其中:到期应收
6700
750
470
100
480
150
一、各项存款
二、同业往来
其中:到期应付
4500
1500
300
假设该行超额准备金留存限额为100万元;业务库存现金限额40万元;可调入资金300万元;现金收入超过现金支出的差额25万元;联行应付大于应收的汇差为50万元;同城票据清算应收资金15万元;到期的其他金融机构拆入差额38万元;发放贷款100万元;收回贷款60万元(其中本行客户30万元)。

接上题,该商业银行当日头寸为( )万元。

A.270

B.272

C.274

D.276

答案

参考答案:B

解析: 当日头寸=初始头寸±现金收、付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收、付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272(万元)。

问答题 简答题
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