下列各项关于计算汇率风险的VaR模型的说法中正确的有______。

A．VaR模型可以反映任何置信水平的最大损失

B．以历史模拟法来计算VaR的局限性是计算量大

C．方差—协方差法计算VaR假设货币收益必须是正态分布的

D．蒙特卡罗模拟法计算VaR的优势在于其能解决任何总体分布

委托代理、法定代理、指定代理，其划分的标准是()。

A．代理权的权限范围

B．与代理人的亲疏关系

C．代理权产生的方式

D．代理行为存在的意义