问题 单项选择题

银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,不能采取下列哪种措施进行现场检查( )

A.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

B.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

C.询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明

D.进入银行业金融机构的负责人和其他工作人员的家里进行检查

答案

参考答案:D

解析: 根据《银行业监督管理法》第34条的规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查:(1)进入银行业金融机构进行检查;(2)询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移,隐匿或者毁损的文件、资料予以封存:(4)检查银行业金融机构运用电子计算机智理业务数据的系统。进行现场检查,应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时,检查人员不得少于两人,并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于两人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。由此可见,本题的正确选项应为D,而ABC三个选项的表述虽符合法律规定,但是不符合题意的要求,故不能选。

问答题
多项选择题

某国营农机厂有邻近马路、面积3000平方米的闲置厂房一栋。张某与农机厂协商,决定合资成立飞龙实业有限公司,将该厂房改建为建材市场招商经营。公司章程规定:(1)农机厂以该闲置厂房出资,占公司股权57%,张某占43%。双方按照持股比例分配收益。(2)公司成立后由农机厂办理房产过户,将该厂房所有权转移至飞龙公司。(3)公司法定代表人由农机厂指派,张某担任公司总经理。
公司登记成立后,3个月即招商完毕。飞龙公司共收取商户租金及保证金1600万元。建材市场开业2个月后,张某利用公司财务制度混乱之机,将飞龙公司1500万元资金从账户划走,携款潜逃。1年后,由于市场管理混乱,合同到期商户纷纷要求退还保证金。但飞龙公司已无钱可退。
商户起诉飞龙公司,飞龙公司已无偿还能力。商户要求拍卖公司房产偿还保证金。但法院调查发现,建材市场所占用房产(即原农机厂闲置厂房)的所有权依然在农机厂名下。飞龙公司成立后,农机厂并未将厂房所有权过户至飞龙公司,但有关验证机构当时对农机厂的出资提供了虚假验证,证明农机厂已转移厂房所有权到公司名下。另查明,张某亦未出资。根据以上案情回答第98~100题。

依照我国法律,商户还可通过以下何种理由救济自己的权利

A.主张飞龙公司成立无效,由其发起人清偿债务

B.主张飞龙公司因发起人虚假出资而应被否定法人资格,故应由其发起人清偿债务

C.主张工商行政管理机关审查不严致使飞龙公司违法成立,应承担赔偿责任

D.主张验证机构(对农机厂的出资)虚假验证,应承担赔偿责任