问题 单项选择题

商业银行开展个人理财业务,下列行为中须追究责任人的刑事责任的是()。

A.利用个人理财业务从事洗钱活动

B.销售未经批准的理财产品

C.未按规定提示风险

D.提供虚假的风险收益预测数据

答案

参考答案:A

解析:利用个人理财业务从事洗钱、逃税等属于违法犯罪活动,应依法追究刑事责任。【专家点拨】追究刑事责任的还有:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的:③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的:④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的:⑤挪用单独管理的客户资产的。

判断题
问答题