LDA框架下，银行对其每个业务部门/事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用（）拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。

A.基本指标法

B.关键风险指标法

C.标准法

D.蒙特卡罗模拟方法