下列关于各种信用风险组合模型的说法，正确的有（）。

A.Credit Metrics的本质是VaR模型

B.Credit Metrics只能用于计算交易性资产组合VaR

C.Credit Risk+模型假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态

D.Credit Portfolio View比较适合保守类型的借款人

E.在计算过程中，Credit Risk+模型假设每一组的平均违约率都是固定不变的

基于GSM技术的GPRS提供的数据理论速率最高可达到172kbps。