参考答案：

辨别、理解线索，根据线索与客户进行互动，使用巧妙问题提问，提出推荐，热情移交，如果客户没有时间去见个人业务顾问，则写下客户的姓名、电话号码，并在《客户需求评估表》上注明客户感兴趣的产品，以便个人业务顾问采取后续行动。