问题
单项选择题
针对偏退休型客户的理财目标优先级，在基金和保险营销方面的建议是( )。
A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单
B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险
C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险
D．投资：中长期表现稳定基金；保险：基本需求养老险
答案
参考答案：A
解析：
理财价值观与基金保险产品营销如表6-1所示。
偏退休型客户：先牺牲后享受，进行顺水推舟便可筑梦余生的投资计划 投资：平衡型基金投资组合 保险：养老险或投资型保单 | 偏当前享受型客户：先享受后牺牲，唤起客户进行强迫储蓄的意识 投资：单一指数型基金 保险：基本需求养老险 |
偏购房型客户：为壳节衣缩食，以基金准备购房首付款 投资：中短期比较好好的基金 保险：短期储蓄或房贷大街险 | 偏子女型客户：为儿辛苦为儿忙，以基金定期投资方式准备子女教育基金 投资：中长期表现稳定基金 保险：子女教育年金 |