分析师型

费率打折+高附加值服务

投资：多元化基金投资组合

保险：精算保额需求节税利率

赌徒型

资讯提供+转换建议

投资：高报酬风险型基金

保险：投资型保单自负风险

保守被动型

固定配息+强势基金

投资：平衡型或债券型基金

保险：保本满期金保证收益

群众型

过去绩效+最多申购

投资：最热门的基金

保险：购买最多的险种