内部评级法的资本充足率计算公式是：资本+（贷款损失准备-信用风险预期损失）/信用风险非预期损失*12.5+操作风险资本要求*12.5+市场风险资本要求*12.5，从上述公式可以看出（）

A.银行持有的资本应足以应付预期损失

B.银行持有的资本应足以应付非预期损失

C.如果银行预期损失超出了准备金，那么银行必须将不足额度从其资本中扣除

D.以上说法都对