问题 多项选择题

全生涯模拟仿真的制作过程包括的步骤有()

A.设置模拟环境

B.列出未来不同阶段的各项收入、支出

C.计算历年的净现金流

D.计算客户所需投资报酬率并评估

E.计算历年的可配置投资性资产额度

答案

参考答案:A, B, C, D, E

解析:

全生涯模拟仿真的制作过程包括了以下几个步骤:

①设置模拟环境,如假设收入增长率、退休年龄等;

②列出未来不同阶段(历年)的各项收入、支出;

③计算历年的净现金流;

④计算客户所需投资报酬率,并评估是否太高或者太保守;

⑤计算历年的可配置投资性资产额度,观察是否出现投资性资产为负的情况。

问答题 简答题
名词解释