参考答案：

（一）有“黄赌毒”行为的；

（二）个人或家庭经商办企业的；

（三）大额资金买 * * 或炒股的；

（四）个人、家庭负债较大，或在行社有贷款的（正常消费贷款除外）；

（五）无故不能正常上班或常旷工的；

（六）交友混乱，经常出入高档消费场所的；

（七）在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；

（八）有不良记录或犯罪前科的；

（九）已经出现违规操作的。