问题 单项选择题

下列属于大额交易的是______。

A.一笔30万元人民币的现金汇款
B.当日累计支取人民币15万元
C.个人银行账户之间当日累计35万元人民币的款项划转
D.单位银行账户之间一笔100万元人民币的转账

答案

参考答案:A

解析: 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,下列情形属于大额交易:(1)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支;(2)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转;(3)自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转;(4)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

单项选择题