死亡率模型是根据贷款或债券的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的贷款或债券的违约概率，其累计死亡率(CMRn)计算公式为( )。

A．CMR_n=1-SR₁，·SR₂…SR_n(其中SR为每年存活率)

B．CMR_n=1-MMR(其中MMR为边际死亡率)

C．CMR_n=1+MMR(其中MMR为边际死亡率)

D．CMR_n=1+SR₁·SR₂…SR_n(其中SR为每年存活率)

为第三人利益订立的合同，原则上只能使第三人获得利益，不能使第三人承担义务。（）