问题
单项选择题
在投资规划中，制定满足客户需要的投资规划一般遵循七个步骤，其中，在初步撰写投资计划书之后，金融理财师下一步需要做的是（）。
A．分析客户特征，为其设定恰当的投资目标
B．评估投资工具的风险与收益
C．建立分散化的投资组合，使风险收益最优化
D．管理投资组合，评估实际业绩与预期业绩差异，适时调整投资组合
答案
参考答案：B
解析：
初步撰写投资计划书是七步中的第三步，第四步则是评估投资工具的风险与收益。