问题 多项选择题

银行业金融机构的反洗钱义务包括( )。

A.建立和实施客户身份识别制度

B.与国际反洗钱机构建立日常沟通制度

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.建立健全反洗钱内部控制制度

E.开展反洗钱培训和宣传工作

答案

参考答案:A,C,D,E

解析: 金融机构在反洗钱方面的义务主要有:①健全反洗钱内控制度。②建立客户身份识别制度。③按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。④按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。⑤按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。 中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制,实施跨境反洗钱监督管理,B选项不是金融机构反洗钱义务的内容。

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