问题 单项选择题

家庭理财中要根据各个阶段选择合理的投资策略,下列说法正确的是( )。

A.家庭形成期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而增加

C.家庭形成期和衰老期相对而言都应降低持有流动性资产的比例

D.家庭成长期的信贷运用主要是房屋贷款、汽车贷款等

答案

参考答案:D

解析: 家庭生命周期各阶段的理财重点如表所示。
家庭生命周期各阶段的理财重点

家庭形成期

家庭成长期

家庭成熟期

家庭衰老期

夫妻年龄

25~35岁

30~55岁

50~60岁

60岁以后

保险安排

提高寿险保额

以子女教育年金储备
高等教育学费

以养老险或递延年金储备退休金

投保长期看护险或将养老险转即期年金

核心资产配置

股票70%、债券10%、货币20%

股票60%、债券30%、货币10%

股票50%、债券40%、货币10%

股栗20%、债券60%、货币20%

信贷运用

信用卡、小额信贷

房屋贷款、汽车贷款

还清贷款

无贷款或者反按揭

单项选择题
多项选择题 案例分析题