一、案例成员

　　　　　　　　　　　　　　　　表1 月收入支出表 (单位：元)

　　　　　　　　　　　　　　　　表2 年度性收入支出表 (单位：元)

1．刘先生夫妇除单位购买有社会保险外，没有购买任何商业保险；

2．刘先生父母均已退休，身体状况良好。父母退休前均在政府部门工作，退休后的退休金收入稳定，医疗保障齐；

3．任女士父母也已经退休，有稳定的退休金和一定的医疗保障，父亲身体健康，但任女士的母亲患有糖尿病。

五、理财目标

1．计划两年后要小孩，希望不因养育小孩和供小孩教育的支出影响家庭现有的生活水平，有充足的教育基金；

2．希望任女士母亲的病能够得到尽可能充足的保障；

3．刘先生感觉工作繁忙，生活质量不高，希望能够在50岁时提前退休，退休后能够保持现有生活水平。

六、假设条件

假设年通货膨胀率为3%；工资增长率为3%；刘先生每年获得设计费收入的可能性为50%。