参考答案：A, B, C, D

解析：期权的时间价值不易直接计算，一般以期权的实际价格减去内在价值求得；权利期间越长，期权的时间价值越大：随着权利期间缩短，时间价值也逐渐减少；在期权的到期日，权利期间为零，时间价值也为零；利率提高，期权标的物如股票、债券的市场价格将下降，从而使看涨期权的内在价值下降，看跌期权的内在价值提高；标的资产分红付息等将使标的资产的价格下降，而协定价格并不进行相应调整。