问题 多项选择题

属于客户理财需求短期目标的有()。

A.分期付款买房

B.子女教育储蓄

C.筹集紧急备用金

D.计划去东南亚度假

E.控制开支预算

答案

参考答案:C, D, E

解析:

(1)客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等,故CDE选项正确。按揭买房和子女的教育储蓄属于客户理财需求的中期目标。

(2)根据客户不同期限的理财目标,理财规划需要选择不同的产品来完成。

判断题
单项选择题