计算题：

2009年8月15日，甲公司股票价格为每股50元，以甲公司股票为标的的代号为甲49的看涨期权的收盘价格为每股5元，甲49表示此项看涨期权的行权价格为每股49元。截至2009年8月15日，看涨期权还有l99天到期。甲公司股票收益的波动率预计为每年30%，资本市场的无风险利率为年利率7%。

要求：

(1)使用布莱克.斯科尔斯模型计算该项期权的价值(dl和d2的计算结果取两位小数，其他结果取四位小数，一年按365天计算)。

(2)如果你是一位投资经理并相信布莱克.斯科尔斯模型计算出的期权价值的可靠性，简要说明如何作出投资决策。