综合三种理论，期限结构的形成是由于对未来利率变化方向的预期决定的，流动性溢价可起一定作用，但期限在1年以上的债券的流动性溢价大致相同，期限1年或1年以上的债券虽然价格风险不同，预期收益率却大致相同。市场的不完善和资本流向市场的形式也可能起到一定作用，促使期限结构的形状暂时偏离按对未来利率变化方向进行估计所形成的形状。( )