战略数据规划方法认为，实体分析是自顶向下确定企业实体的过程，而经验证明，实体分析过程需安排 【19】 处理的高级管理人员参加。

非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。

A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外

B.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易

C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

D.关联企业之间的大额异常交易