参考答案：

（1）应当识别客户身份

（2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

（3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

（4）登记客户身份基本信息

（5）留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。